Três empresas são acionadas pelo MPBA após golpe de mais de R$ 100 mil com bets ilegais

Três empresas foram acionadas pelo Ministério Público da Bahia (MPBA) após um consumidor denunciar um prejuízo de mais de R$ 100 mil em um golpe envolvendo plataformas ilegais de apostas e empresas responsáveis pela intermediação de pagamentos.

Três empresas são acionadas pelo MPBA após golpe 

Diante do caso, o órgão ajuizou uma ação civil pública contra as empresas Nuoro Pay Instituição de Pagamento Ltda., Select Credit Sociedade de Crédito ao Microempreendedor e à Empresa de Pequeno Porte Ltda. e Cartos Sociedade de Crédito Direto S.A.

De acordo com o MPBA, as empresas teriam participado da intermediação de pagamentos destinados a plataformas de apostas de quota fixa que não possuíam autorização para funcionar. A ação é de autoria da promotora de Justiça Joseane Suzart.

Segundo a investigação, Nuoro Pay e Select Credit teriam realizado operações financeiras para casas de apostas não autorizadas sem adotar diligências consideradas necessárias para verificar a regularidade das empresas beneficiárias. Também teria ocorrido falha no monitoramento de transações consideradas atípicas.

Já a Cartos teria fornecido tecnologia e infraestrutura para viabilizar a intermediação dos pagamentos junto à Nuoro Pay.

A investigação começou após um consumidor procurar o MPBA e relatar ter sido vítima de um golpe envolvendo plataformas de apostas e intermediadoras de pagamento. O denunciante também encaminhou informações sobre o caso ao Ministério da Fazenda, Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf), Banco Central, Ministério Público do Paraná, Receita Federal e Polícia Federal.

Durante o inquérito, o MPBA realizou um levantamento em plataformas de reclamações de consumidores. Em consulta feita em julho de 2025, foram encontrados 1.536 registros relacionados à Nuoro Pay, incluindo pedidos de estorno, reclamações sobre problemas não solucionados, consultoria financeira e relatos de golpes e fraudes envolvendo jogos e apostas.

MPBA pede bloqueio de R$ 5 milhões

Na ação, o Ministério Público solicita o bloqueio de bens, direitos e ativos financeiros das empresas e de seus sócios até o limite conjunto de R$ 5 milhões. A medida tem como objetivo garantir o cumprimento de eventuais obrigações financeiras decorrentes do processo.

O órgão também pede, de forma definitiva, a desconsideração da personalidade jurídica das três empresas, com a inclusão dos respectivos sócios no processo, além do encerramento das atividades da Nuoro Pay, Select Credit e Cartos.

Outra solicitação é para que as empresas sejam obrigadas a adotar mecanismos de controle das transações financeiras, incluindo a consulta à relação de operadores de apostas autorizados e não autorizados pela Secretaria de Prêmios e Apostas do Ministério da Fazenda.

Como funcionaria o esquema

Segundo a promotora Joseane Suzart, a estrutura investigada teria sido utilizada para impedir que as plataformas de apostas recebessem diretamente os valores dos jogadores.

Conforme os elementos reunidos no inquérito, os recursos seriam movimentados por meio de fintechs, intermediadoras de pagamento e empresas receptoras, o que dificultaria a identificação dos destinatários finais.

A investigação aponta ainda que, em alguns comprovantes de transferência, o nome das plataformas de apostas não aparecia. Também foram identificadas situações consideradas incompatíveis com operações financeiras regulares, como empresas recém-criadas, endereços compartilhados, documentos com indícios de edição e mudanças sucessivas na composição societária.

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